PFC Share vs IREDA Share: 2024 मे कौन है बेस्ट ? कहा करे इन्वेस्ट ?

PFC Share vs IREDA Share

पिछले 1 साल में, PFC Share और IREDA दोनों कंपनियों ने 200 से 350% से भी ज्यादा रिटर्न दिया है। अब सवाल उठता है कि कहां पे वैल्युएशन बबल क्रिएट हुआ है और कौन सी कंपनी के बिजनेस में ज्यादा फ्यूचर अपॉर्चुनिटी है। चलिए, इस आर्टिकल के माध्यम से जानने की कोशिश करते हैं।

Government का Capital Expenditure : पिछले 5 सालों में, सरकार का Capital Expenditure Budget 27% CAGR रेट से इंक्रीज हुआ है। आने वाले कुछ सालों में यह और भी बढ़ने की उम्मीद है। इंडिया की Net Carbon 0 बाई 2070 इंश्योर करता है कि सरकार पावर सेक्टर में भारी फंडिंग करने वाली है।

लास्ट Interim Budget में, गवर्नमेंट ऑफ इंडिया ने Solar Energy के लिए ₹10000 करोड़ एलोकेट किया था, जो कि रिवर्स एस्टिमेटर से 110% ज्यादा है। Wind Energy Projects के लिए ₹930 करोड़ एलोकेट किया गया था, जो कि 1% इंक्रीमेंट है। मार्च 2024 तक, इंडिया का पावर सेक्टर इंस्टॉल कैपेसिटी 442 GW है, जो कि 12% CAGR रेट से ग्रो होकर साल 2028 तक 692 GW होने की उम्मीद है।

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PFC और IREDA की भूमिका

इन सारे प्रोजेक्ट्स को कंप्लीट करने के लिए बहुत सारे पैसे की जरूरत होगी। इस इंडस्ट्री की Government या Non-Government कंपनियों की पावर रिलेटेड प्रोजेक्ट्स को कंप्लीट करने या शुरू करने के लिए PFC Share और IREDA लोन देती है। भारत के पावर सेक्टर की ग्रोथ के साथ ही इन दोनों कंपनियों को काफी फायदा हो सकता है। अब हम एक-एक करके बात करेंगे PFC और IREDA के बारे में।

PFC (Power Finance Corporation)

PFC, 16 जुलाई 1986 को इनकॉरपोरेट हुई थी। यह Government of India की एक NBFC कंपनी है और Ministry of Power के अंडर आती है। यह कंपनी अलग-अलग पावर रिलेटेड प्रोजेक्ट्स को कंप्लीट करने के लिए विभिन्न प्रकार के लोन सर्विस ऑफर करती है, जैसे कि:

• Rupee Term Loans
• Short Term Loans
• Equipment Lease Financing
• Transitional Financing

इसके अलावा, यह कंपनी Infrastructure और Logistics Segments में भी एंट्री ले चुकी है।

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IREDA (Indian Renewable Development Agency)

IREDA, Government की एक Mini Ratna Category-I कंपनी है, जो Ministry of New and Renewable Energy के अंडर आती है। यह कंपनी 1987 में स्थापित हुई थी और Government of India की एक NBFC कंपनी है। IRDA न्यू एंड रिन्यूएबल एनर्जी, एनर्जी एफिशिएंसी और कंजर्वेशन प्रोजेक्ट्स को प्रमोट, डेवलप और फाइनेंस करती है।

Market Capitalisation and Loan Book : Power Finance Corporation की मार्केट कैप ₹8325 करोड़ के आसपास है, जबकि IREDA की मार्केट कैप ₹7642 करोड़ के आसपास है। PFC की लोन बुक IRDA की तुलना में आठ गुना बड़ी है। लेकिन अगर केवल रिन्यूएबल एनर्जी की बात करें, तो IREDA अपनी लोन बुक का 70% अमाउंट रिन्यूएबल एनर्जी प्रोजेक्ट्स में खर्च करती है, जबकि PFC केवल 25% खर्च करती है।

Fundamental Analysis

Profitability : दोनों कंपनियों की परफॉर्मेंस अच्छी है। पिछले 5 साल में, PFC Share की इंटरेस्ट इनकम 11% CAGR रेट से इंक्रीज हुई है और प्रॉफिट 23% से बढ़ा है। IREDA की इंटरेस्ट इनकम 23% CAGR रेट से ग्रो हुई है और प्रॉफिट 42% से बढ़ा है। साफ-साफ देखा जा सकता है कि IRDA की नेट इंटरेस्ट इनकम और नेट प्रॉफिट ग्रोथ दोनों ही ज्यादा है।

Operation Efficiency : एनपीए (Non-Performing Assets) चेक करना होगा। पिछले 3 साल से दोनों कंपनियों ने अपना एनपीए डिक्रीज किया है। IREDA की ग्रॉस एनपीए और नेट एनपीए को PFC की तुलना में तेजी से डिक्रीज किया है।

Financial Efficiency : PFC का Return on Equity (RoE) 21.3% और Return on Capital Employed (RoCE) 9.85% है। IREDA का RoE 17.3% और RoCE 9.93% है। यहां PFC Shareबेहतर स्थिति में है।

Valuation : PFC की P/B Ratio 1.81 है, जबकि IRDA की P/B Ratio 8.93 है। PFC Share की P/E Ratio 9.27 है, जबकि IRDA की P/E Ratio 57 है। इंडस्ट्री एवरेज P/E Ratio 32.2 है। यहां PFC की वैल्युएशन बेहतर है।

Conclusion : प्रॉफिटेबिलिटी और ऑपरेशनल एफिशिएंसी में IREDA बेहतर पोजीशन में है। लेकिन फाइनेंसियल एफिशिएंसी और फाइनेंसियल रेश्योस में PFC Share बेहतर है। PFC की वैल्युएशन सस्ती है और यह कंसिस्टेंटली डिविडेंड भी देता है। जबकि 2021 से IRDA ने कोई डिविडेंड नहीं दिया है।

इसलिए फिलहाल PFC Share में इन्वेस्टमेंट करना IREDA की तुलना में कम रिस्की है। इसका मतलब यह नहीं है कि IREDA से अच्छा रिटर्न नहीं मिल सकता है। IRDA का फोकस सात स्ट्रेटेजिक सेगमेंट्स पर है, जहां सरकार का भी मेन फोकस है।

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निष्कर्ष और सलाह :

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